平安银行营收增速回升 零售资产质量改善

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CFi.CN讯：数据显示，平安银行2026年前三季度营收1031亿元、同比增长2.4%，归母净利润391.86亿元、增长2.2%；单季看，2026年三季度营收同比增3.8%，较二季度大幅转正，但利润仅增0.2%，主因去年同期低拨备形成的高基数效应。不良率维持1.05%持平，零售贷款不良率下降3bp至1.20%，对公房地产不良率显著下降42bp，余额压降超217亿元，风险持续出清。

近期机构研报指出，营收增速回升叠加净息差企稳在1.80%，反映定价能力与客户结构优化见效；零售资产质量改善并非短期波动，而是客群筛选、风控模型迭代和消费复苏共振的结果。

研报认为，拨备覆盖率仍高达214.75%，安全垫充足，为后续利润释放留有空间；中长期看，营收增速预测逐年提升至4.0%，估值处于历史低位，P/B仅0.46倍，修复潜力明确。

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